Cómo elegir un asesor financiero de negocios

La estrategia para seleccionar un asesor financiero para su empresa es similar a la que usaría para elegir un asesor financiero personal. Sin embargo, las empresas tienen necesidades especiales que no todos los asesores financieros están preparados para manejar. Además de examinar a un asesor de habilidades financieras, experiencia y accesibilidad, elija un asesor que comprenda los desafíos financieros que son comunes a su empresa. Las recomendaciones de otros empresarios en los que confía son un buen lugar para comenzar, pero nada es mejor que una entrevista personal con un asesor potencial en el que haga preguntas críticas.

1.

Pida recomendaciones de colegas respetados en su industria. Si bien puede estar en el mismo tipo de negocio con sus colegas, es posible que los asesores personales que utilizan no sean apropiados para su negocio en particular, pero una recomendación indica que el asesor está algo familiarizado con el funcionamiento de su industria específica.

2.

Elija si desea un asesor de honorarios, honorarios y comisiones, o solo de comisiones. Por lo general, un asesor de tarifa única le cobra un porcentaje de los activos de su empresa para administrar activamente sus inversiones, o puede aceptar una tarifa para desarrollar un plan financiero estratégico para su empresa. Un asesor de tarifas y comisiones le cobra a usted tanto una tarifa por desarrollar un plan financiero como comisiones por cualquier producto que compre. Un asesor exclusivo de comisiones no le cobra ninguna tarifa en curso por los servicios, sino que cobra una comisión de los productos que compre.

3.

Pregunte por la experiencia y credenciales del asesor. Si bien los asesores con más años en el negocio no son necesariamente mejores para su negocio, entienden de primera mano cómo los ciclos del mercado afectan a los negocios y las inversiones. Las credenciales de la industria, como la designación de Planificador Financiero Certificado, indican que un asesor ha invertido tiempo y esfuerzo para obtener una certificación especializada en planificación financiera.

4.

Determinar la accesibilidad del asesor. Algunos asesores son víctimas de sus propios éxitos; tienen tantos clientes que no tienen tiempo suficiente para atenderlos adecuadamente. Pregúntele al asesor sobre la cantidad de clientes que tiene y su accesibilidad. Confirme si tratará directamente con él o con un asistente u otro miembro de su equipo.

5.

Pregúntele al asesor sobre cualquier conflicto de intereses. Si bien un asesor puede estar realmente interesado en ayudar a su empresa, puede dirigir sus inversiones hacia empresas o productos con los que tiene una relación comercial preexistente y de los cuales recibe comisiones o pagos. Esto no es necesariamente algo malo, pero podría representar un conflicto de intereses para el asesor. Un planificador de buena reputación revela por escrito cualquier acuerdo comercial que tenga con otras firmas o productos y explica por qué están implementados.

6.

Comprender la filosofía de inversión del asesor. Algunos asesores tienen una estrategia de inversión rígida que intentan adaptar a todos sus clientes. Esto está bien si la estrategia se adapta a su negocio, pero si el asesor parece reacio a escuchar sus comentarios o ideas, puede que no sea el adecuado para su negocio. Cuando entreviste a su asesor potencial, haga preguntas explícitas sobre su filosofía de inversión y cuán abierto está a las sugerencias o preguntas que le haga. Al hacer preguntas en la entrevista, debe poder determinar qué tan flexible es un asesor para las sugerencias externas. El hecho de que el asesor le haga o no preguntas sobre su situación personal también es un buen indicador de su disposición para adaptar su asesoramiento financiero a las necesidades particulares de su negocio.

7.

Probar uno La contratación de un asesor de inversiones para su negocio no es un compromiso de por vida. Trabaje con un asesor que crea que le gustaría probar a prueba. Si está satisfecho con el asesor después de un cierto período, probablemente tomó la decisión correcta.