Políticas de Cumplimiento

Las industrias altamente reguladas, tales como instituciones financieras, bienes raíces y centros de educación, tienen regulaciones estatales y federales que exigen el cumplimiento. De lo contrario, puede dar lugar a sanciones civiles y penales y aranceles. Sin embargo, no necesita ser una gran empresa para configurar políticas de cumplimiento para los empleados y ramificaciones para aquellos que no las cumplan.

Políticas de protección de la información

Muchas pequeñas empresas mantienen información de base de datos sobre clientes y afiliados corporativos. Ya sea que esté recopilando direcciones de correo electrónico o información de crédito personal, la configuración de una política de privacidad les brinda a los consumidores la confianza de trabajar con usted y sus empleados. Las políticas pueden incluir no vender información a terceros comercializadores. También puede dar a los consumidores la oportunidad de optar por no recibir anuncios, boletines o referencias de afiliados directamente de su empresa. Los empleados deben saber cómo mantener las listas y qué información debe ser inaccesible para cualquier persona que no sea el empleado u otras personas autorizadas.

Politicas financieras

Las políticas de cumplimiento financiero varían de una organización a otra en función de las necesidades de la empresa. Una pequeña organización sin fines de lucro puede requerir la aprobación de la membresía para todos los gastos, así como firmas duales en todos los cheques antes de que puedan ser válidos. Una tienda minorista puede tener políticas para abrir y cerrar el negocio diariamente para garantizar una contabilidad precisa, control de inventario y reducir el robo de empleados. Las políticas financieras también pueden incluir dar a los clientes un marco de tiempo designado para devoluciones o quejas. El cumplimiento de las políticas financieras proporciona a la empresa una base para prácticas financieras sólidas y reduce las posibles pérdidas.

Riesgos y revelaciones

En cualquier proceso de ventas, cerrar el trato requiere que el consumidor crea en las principales características y beneficios del producto. Éticamente, es importante cubrir también las desventajas. Esto es especialmente cierto en ciertas industrias donde los consumidores no pueden tomar una decisión informada sin conocer los riesgos. Un paciente que se va a someter a una cirugía debe conocer los posibles riesgos. Los inversores que compren una anualidad deben comprender el compromiso y las posibles sanciones. Evaluar qué revelaciones son necesarias y luego crear una política para revisarlas puede reducir los retornos, los escenarios de "remordimiento del comprador" o incluso las demandas.